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Ley No. 146-02, sobre Seguros y Fianzas en la República Dominicana
Capítulo III: De la Autorización para Actuar como Asegurador o Reasegurador
SECCIÓN I DE LOS REQUISITOS PARA LA SOLICITUD DE AUTORIZACIÓN A LOS ASEGURADORES Y REASEGURADORES-COMPAÑÍAS NACIONALES
ARTÍCULO 12.- Para solicitar autorización para actuar como asegurador nacional o reasegurador nacional en la República Dominicana, deberá el solicitante cumplir con los siguientes requisitos:
a) Haberse organizado como compañía por acciones o sociedad anónima de acuerdo con las leyes de la República Dominicana que regulan la constitución de éstas, y estar inscritas en los registros correspondientes;
b) Tener como objeto social exclusivo, la realización de operaciones de seguros, reaseguros o ambas y otras operaciones que estén asociadas normalmente con estas actividades;
c) Que de su capital autorizado hayan sido suscritas y pagadas en efectivo acciones por un valor no menor de ocho millones quinientos mil pesos (RD$8,500,000.00) o el equivalente, en pesos dominicanos, a quinientos mil dólares (US$500,000.00). Del capital pagado mínimo exigido por este artículo podrá destinarse hasta el diez por ciento (10%) para la constitución del Fondo de Garantía, conforme lo dispuesto al respecto por esta ley. La Superintendencia queda facultada para ajustar mediante resolución motivada, cuando lo considere conveniente, previa consulta con los aseguradores y reaseguradores establecidos en el país, el capital mínimo suscrito y pagado, así como la proporción de éste que se destinará al Fondo de Garantía;
d) Que el nombre que adopte no sea igual o parecido al de otra compañía o sociedad preexistente en el país, dedicada al negocio de seguros o reaseguros, y que pueda por consiguiente inducir a confusión;
e) Que el cincuenta y uno por ciento (51%), como mínimo, de su capital, y de las acciones que ejerzan su gobierno, sean de la propiedad de personas dominicanas, mediante acciones nominativas. Cuando estas personas sean morales, no menos del cincuenta y uno por ciento (51%) de su capital, y de las acciones que ejerzan el gobierno de dichas personas morales propietarias de las acciones, debe pertenecer a personas físicas dominicanas, mediante acciones nominativas;
f) Que la mayoría de sus directores y funcionarios residan en el territorio nacional;
g) Que el total de los propietarios de sus acciones y sus directores, tengan la suficiente solvencia económica y moral, comprobable por la Superintendencia, por los medios que estime necesarios;
h) Presentar su plan de negocios proyectado a uno (1), cinco (5) y diez (10) años.
SECCIÓN II DE LOS REQUISITOS PARA LA SOLICITUD DE AUTORIZACIÓN A LOS ASEGURADORES Y REASEGURADORES - COMPAÑÍAS EXTRANJERAS
ARTÍCULO 13.- Para poder solicitar autorización para actuar como asegurador extranjero o reasegurador extranjero en la República Dominicana, deberá el solicitante cumplir con los siguientes requisitos:
a) Haberse organizado como compañía por acciones o sociedad anónima de acuerdo con las leyes de la República Dominicana que regulan la constitución de éstas, y estar inscrita en los registros correspondientes. Tener oficinas abiertas en la República Dominicana;
b) Tener como objeto social exclusivo la realización de operaciones de seguros, reaseguros, o ambas y otras operaciones que estén asociadas normalmente con estas actividades;
c) Que de su capital autorizado hayan sido suscritas y pagadas en efectivo acciones por un valor no menor de ocho millones quinientos mil pesos (RD$8,500,000.00) o el equivalente, en pesos dominicanos, a quinientos mil dólares (US$500,000.00). Del capital pagado mínimo exigido por este artículo podrá destinarse hasta el diez por ciento (10%) para la constitución del Fondo de garantía, conforme lo dispuesto al respecto por esta ley. La Superintendencia queda facultada para ajustar mediante resolución motivada, cuando lo considere conveniente, previa consulta con los aseguradores y reaseguradores establecidos en el país el capital mínimo suscrito y pagado, así como la proporción de éste que se destinará al Fondo de Garantía;
d) Que el nombre que adopte no sea igual o parecido al de otra compañía o sociedad preexistente en el país, dedicada al negocio de seguros o reaseguros, y que pueda por consiguiente inducir a confusión;
e) Que el cincuenta y uno por ciento (51%), como mínimo, de su capital, y de las acciones que ejerzan su gobierno, sean de la propiedad de personas extranjeras, mediante acciones nominativas. Cuando estas personas sean morales, no menos de cincuenta y uno por ciento (51%) de su capital, y de las acciones que ejerzan el gobierno de dichas personas morales propietarias de las acciones debe pertenecer a personas físicas extranjeras, mediante acciones nominativas;
f) Estar organizado y operando por más de cinco (5) años, conforme las leyes de su país de origen;
g) El capital mínimo requerido por esta sección deberá ser radicado y mantenido en la República Dominicana;
h) Certificación del organismo estatal o gubernamental que tenga a su cargo la supervisión de las operaciones efectuadas por las compañías o sociedades de seguros en su país de origen, la cual acredite que la entidad solicitante está organizada y funciona de acuerdo con las leyes y que está autorizada para efectuar las operaciones correspondientes a los ramos de seguros comprendidos en la solicitud. Este certificado será traducido al español y tramitado debidamente para su plena validez en la República Dominicana;
i) Que el total de los propietarios de sus acciones y sus directores, tengan la suficiente solvencia económica y moral, comprobable por la Superintendencia de Seguros, por los medios que estime necesarios; j) Presentar su plan de negocios proyectado a uno (1), cinco (5) y diez (10) años.
SECCIÓN III DE LA SOLICITUD DE AUTORIZACIÓN PARA INICIAR OPERACIONES COMO ASEGURADOR O REASEGURADOR NACIONAL
ARTÍCULO 14.- Las compañías o sociedades organizadas de acuerdo con las leyes de la República Dominicana, constituidas después de la vigencia de esta ley, que tengan por objeto efectuar operaciones de seguros o reaseguros formularán una solicitud escrita de autorización a la Superintendencia, en la cual se exprese el o los ramos en que se propongan operar. Dicha solicitud se acompañará con los siguientes documentos:
a) Un ejemplar certificado de sus estatutos sociales;
b) Una certificación del capital pagado, especificando el nombre, la nacionalidad y la dirección de cada accionista, Cédula de Identidad y Electoral, registro nacional de contribuyente y/o pasaporte, así como el número y el valor de las acciones suscritas y pagadas por cada uno de ellos;
c) Una constancia del depósito del capital en efectivo, expedida por las instituciones bancarias depositarias;
d) Una certificación relativa al nombre, profesión, domicilio y nacionalidad de los directores y funcionarios de la compañía o sociedad y
e) El modelo de las pólizas, de las solicitudes de seguros, tarifas de primas, programas de reaseguros y demás formularios que se proponga usar para los fines de sus negocios.
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Law No. 146-02, on Insurance and Bonds in the Dominican Republic
Chapter III: Of the Authorization to Act as Insurer or Reinsurer
SECTION I OF THE REQUIREMENTS FOR THE APPLICATION FOR AUTHORIZATION TO INSURERS AND REINSURERS-NATIONAL COMPANIES
ARTICLE 12.- To request authorization to act as national insurer or national reinsurer in the Dominican Republic, must Applicant meet the following requirements:
a) Have organized as a stock company or partnership anonymous in accordance with the laws of the Dominican Republic that regulate their constitution, and be registered in the corresponding records;
b) To have as exclusive corporate purpose, the performance of operations insurance, reinsurance or both and other operations that are normally associated with these activities;
c) That of its authorized capital have been subscribed and paid in cash shares for a value of not less than eight million five hundred thousand pesos (RD $ 8,500,000.00) or the equivalent, in Dominican pesos, to five hundred thousand dollars (US $ 500,000.00). The minimum paid capital required by this article may up to ten percent (10%) will be used for the constitution of the Guarantee Fund, in accordance with the provisions of this law. The Superintendency is empowered to adjust by motivated resolution, when deemed appropriate, prior Consult with the insurers and reinsurers established in the country, the minimum capital subscribed and paid, as well as the proportion of this that will go to the Guarantee Fund;
d) That the name you adopt is not the same or similar to that of another company or society pre-existing in the country, dedicated to the business insurance or reinsurance, and which can therefore induce confusion;
e) That fifty-one percent (51%), as a minimum, of their capital, and the shares exercised by your government, are of the owned by dominican people, through shares nominative. When these people are moral, no less than fifty-one percent (51%) of its capital, and of the shares to exercise the government of said proprietary legal entities of the shares, must belong to Dominican natural persons, through registered shares;
f) That the majority of its directors and officers reside in the National territory;
g) That the total of the owners of their shares and their directors, have sufficient financial and moral solvency, verifiable by the Superintendency, by the means it deems necessary;
h) Present your projected business plan to one (1), five (5) and ten (10) years.
SECTION II OF THE REQUIREMENTS FOR THE APPLICATION FOR AUTHORIZATION TO INSURERS AND REINSURERS-COMPANIES FOREIGN
ARTICLE 13.- In order to request authorization to act as foreign insurer or foreign reinsurer in the Dominican Republic, must Applicant meet the following requirements:
a) Have organized as a stock company or partnership anonymous in accordance with the laws of the Dominican Republic that regulate their constitution, and be registered in the corresponding records. Have open offices in the Dominican Republic;
b) To have the exclusive corporate purpose of carrying out operations insurance, reinsurance, or both and other operations that are normally associated with these activities;
c) That of its authorized capital have been subscribed and paid in cash shares for a value of not less than eight million five hundred thousand pesos (RD $ 8,500,000.00) or the equivalent, in Dominican pesos, to five hundred thousand dollars (US $ 500,000.00). The minimum paid capital required by this article may up to ten percent (10%) will be used for the constitution of the Guarantee Fund, in accordance with the provisions of this law. The Superintendency is empowered to adjust by motivated resolution, when deemed appropriate, prior Consult with the insurers and reinsurers established in the country the minimum capital subscribed and paid, as well as the proportion of this that will go to the Guarantee Fund;
d) That the name you adopt is not the same or similar to that of another company or society pre-existing in the country, dedicated to the business insurance or reinsurance, and which can therefore induce confusion;
e) That fifty-one percent (51%), as a minimum, of their capital, and the shares exercised by your government, are of the owned by foreign persons, through shares nominative. When these people are moral, no less than fifty-one percent (51%) of its capital, and of the shares to exercise the government of said proprietary legal entities of the shares must belong to foreign natural persons, through registered shares;
f) Be organized and operating for more than five (5) years, as the laws of your home country;
g) The minimum capital required by this section must be filed and maintained in the Dominican Republic;
h) Certification of the state or government body that has her position supervising the operations carried out by the insurance companies or companies in their country of origin, which prove that the applicant entity is organized and works according to the laws and which is authorized to carry out the operations corresponding to insurance lines included in the application. This certificate will be translated into Spanish and duly processed for full validity in the Dominican Republic;
i) That the total of the owners of their shares and their directors, have sufficient financial and moral solvency, verifiable by the Superintendency of Insurance, by whatever means it deems necessary;
j) Present your projected business plan to one (1), five (5) and ten (10) years.
SECTION III OF THE APPLICATION FOR AUTHORIZATION TO START OPERATIONS AS A NATIONAL INSURER OR REINSURER
ARTICLE 14.- Companies or companies organized according with the laws of the Dominican Republic, established after the validity of this law, which are intended to carry out insurance or reinsurance operations, will formulate a written request for authorization to the Superintendency, in which the branches in which they intend to operate. This request will be accompanied with the following documents:
a) A certified copy of its bylaws;
b) A certification of the paid-in capital, specifying the name, the nationality and address of each shareholder, Cédula de Identity and Electoral, national taxpayer registry and / or passport, as well as the number and value of the shares subscribed and paid by each of them;
c) A certificate of the deposit of the capital in cash, issued by depository banking institutions;
d) A certification regarding the name, profession, address and nationality of the directors and officers of the company or society and e) The model of the policies, of the insurance applications, rates of premiums, reinsurance programs and other forms that propose to use for the purposes of your business
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